Adviesbureau slachtoffer van zakelijke identiteitsfraude

Het zijn er inmiddels zo'n twintig tot dertig per week: onbekende consumenten die adviesbureau De Ruijter bellen om te vragen wanneer ze de aangevraagde leensom kunnen verwachten. Ze zijn in de veronderstelling dat ze een lening bij het adviesbureau uit Brunssum hebben aangevraagd en dat die is toegezegd. Ze hebben daar zelfs vooraf een “verzekeringspremie” en administratiekosten voor overgemaakt. Maar helaas. Deze mensen zijn opgelicht en kunnen fluiten naar hun centen.

Eigenaar Edwin de Ruijter hoorde ongeveer een half jaar geleden voor het eerst dat de goede naam van zijn bedrijf werd misbruikt. “Ik kreeg medio november een telefoontje van een kredietverstrekker uit Haarlem. Die waarschuwde me dat hun website was gekopieerd en onder een andere domeinnaam online was gezet.” De kredietverstrekker uit Haarlem was op zijn beurt getipt door iemand die via deze site de aanvraag voor een lening had doorlopen.

Nepwebsite

De slachtoffers zijn allemaal op dezelfde manier erin getuind. Ze krijgen via Facebook of andere social media een advertentie te zien met de tekst: “Snel een lening aanvragen, zonder BKR-toets.” Vervolgens worden ze naar een nepwebsite geleid waar ze hun gegevens kunnen achterlaten. Daarna worden ze gebeld door iemand die zich voordoet als medewerker van Financieel Adviesbureau De Ruyter, met een Griekse ij in plaats van een lange ij. Edwin: “Niet alleen de naam van het nepbedrijf lijkt op dat van ons. Ook het adres is bijna hetzelfde: Lindegracht. Wij zitten aan het Lindeplein.”

Het contact wordt vervolgens voortgezet via Whatsapp. Er wordt dan ook gevraagd om extra persoonsgegevens, zoals een kopie van het legitimatiebewijs en salarisstrookjes. Documenten die je natuurlijk nooit via een chatapplicatie zoals Whatsapp zou moeten versturen. Tot slot vraagt “de medewerker” een verzekeringspremie en administratiekosten over te maken op een buitenlandse bankrekening, meestal ter hoogte van enkele honderden euro’s. Maar hierna wordt het stil. En als dan na een tijdje het geleende geldbedrag nog steeds niet binnen is, gaan de klanten googelen.

Die zoektocht leidt al snel naar adviesbureau De Ruijter, met een lange ij dus. Edwin: “De telefoontjes komen uit het hele land. De mensen vragen ons: waar blijft m’n geld? Maar wij weten van niks. Een lening zonder BKR-toets bestaat helemaal niet. Dat is te mooi om waar te zijn. En als je eerst moet betalen om een lening te kunnen krijgen, klopt het al helemaal niet. Maar een kat in het nauw maakt gekke sprongen. Als je krap bij kas zit, maar wel een cadeautje wil kopen voor je kinderen of je energierekening moet betalen, doe je alles. Ik begrijp dat.”

Van het kastje naar de muur

Edwin wil graag de gedupeerde klanten helpen, maar is machteloos. “Ik heb contact gehad met onze cybercrimeverzekeraar, maar die biedt geen dekking, omdat er geen sprake is van een hack of datalek. Wij kunnen gedupeerden niet schadeloosstellen omdat we niet aansprakelijk zijn voor adviezen die wij niet hebben gegeven. De aansprakelijkheidsverzekering kan dus ook niks betekenen. Er is hooguit sprake van zakelijke identiteitsfraude en daar keren ze niet voor uit.”

Ook heeft Edwin contact genomen met de branchevereniging. Die kan Edwin alleen doorverwijzen naar andere instanties en adviseert Edwin een melding te doen bij de politie, de Autoriteit Financiële Markten en de Fraudehelpdesk.

Ondertussen blijven de telefoontjes van gedupeerden binnenkomen. “Mijn bedrijf bestaat ruim 40 jaar en we hebben een goede naam in de regio opgebouwd. Helaas loop ik nu het risico op reputatieschade.” Daarom doet Edwin alles wat hij kan om mensen te waarschuwen voor de oplichterspraktijken. “We hebben inmiddels een grote pop-up op onze website geplaatst en we laten onze website via een pixel tracken door onze host. Als onze website dan gekopieerd wordt en ergens anders geplaatst wordt, krijgen wij hier een melding van.”

Gevangenis in Groenland

Aanvankelijk kon de politie ook niks voor Edwin betekenen, omdat de oplichters niet zijn bedrijfsnaam, maar een sterk lijkende bedrijfsnaam gebruiken. Maar inmiddels heeft hij een afspraak om aangifte te doen. “Ik vraag mijn medewerkers altijd door te vragen, en zo kregen wij van een mogelijk gedupeerde klant een Whatsapp-gesprek in handen waarin de oplichters ons KVK-nummer gebruikten. Daarom wil de politie onze aangifte nu in behandeling nemen. Ze hebben een hele ochtend ervoor ingepland, hier op het bureau in Brunssum, dus ik denk dat ze het serieus nemen.”

Edwin houdt inmiddels een Excel-lijst bij met de namen van alle gedupeerde mensen die zich bij hem melden. “Hoe meer informatie, hoe groter de kans dat ze deze oplichters kunnen pakken.” Saillant detail: het spoor naar de valse website van het bedrijf in Haarlem – die inmiddels offline is gehaald - leidde naar een gevangenis in Groenland, maar of de oplichters daadwerkelijk daar vandaan opereerden? Dat is nog maar de vraag.